Clik here to view.
Jak można poprawić IKE Plus i IKZE Plus w ING TFI?
Na przełomie września i października ubiegłego roku przeniosłem swoje indywidualne konto emerytalne do towarzystwa funduszy inwestycyjnych ING z innego towarzystwa. Przyciągnęły mnie następujące...
View ArticleClik here to view.
Czym nie jest ani IKE, ani IKZE?
Żeby lepiej zrozumieć, czym coś jest, warto skupić się przez chwilę na tym, czym coś na pewno nie jest. Dzięki takiej logicznej eliminacji możemy otrzymać jaśniejszy obraz sytuacji i uniknąć przykrych...
View ArticleClik here to view.
IKZE a rozliczenie podatku wspólnie z małżonkiem
IKE i IKZEto konta indywidualne, więc nic nie stoi na przeszkodzie, żeby i mąż, i żona posiadali oba rachunki. Jeśli taka jest wola małżonków, mogą posiadać łącznie nawet cztery takie konta – dwa IKE...
View ArticleClik here to view.
Jaki jest wpływ opłat dla ubezpieczyciela na rentowność polisy inwestycyjnej?
Opłaty dla branżyfinansowej to wiatr w oczy spowalniający oszczędzającego. Nigdzie nie widać tego lepiej niż na tzw. polisach inwestycyjnych oferowanych przez takie firmy jak Skandia, Generali, Aegon,...
View ArticleClik here to view.
Czy polisa inwestycyjna jest lepsza niż zwykły parasol funduszy inwestycyjnych?
Ubezpieczenia inwestycyjne unit-linked to w gruncie rzeczy bardzo szeroki parasol funduszy inwestycyjnych różnych towarzystw. W ubiegłym roku wszedłem w odważną polemikę z jednym ze znanych doradców...
View ArticleClik here to view.
Czy regularne oszczędzanie ma sens?
Napisałem kilkanaście krytycznych artykułów na temat programów regularnego oszczędzania w formie polisy inwestycyjnej. Zwracałem uwagę na to, jak dodatkowe opłaty dla ubezpieczyciela wpływają na...
View ArticleClik here to view.
Jak rozliczyć ulgę emerytalną IKZE w zeznaniu podatkowym PIT za 2014 rok?
Odkąd prowadzęindywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego, trochę chętniej i zdecydowanie szybciej składam roczne zeznanie podatkowe. Dzięki składce na IKZE pomniejszającej w zeznaniu PIT mój roczny...
View ArticleClik here to view.
Czym nie jest ani IKE, ani IKZE – część druga
To jest druga część artykułu, w którym proponuję podejść do IKE i IKZE od trochę innej strony. Jak? Skupiając się na tym, czym na pewno nie są te dwa typy rachunków. Założenie jest takie, że jeśli...
View ArticleClik here to view.
Najlepsza lokata bankowa i konto marca i kwietnia 2015
4% w skali roku na trzymiesięcznej lokacie bankowej do 10 tysięcy złotych, do 65zł dodatkowego bonusu pieniężnego oraz darmowe konto osobiste proponują Raiffeisen Polbank oraz Comperia we wspólnej...
View ArticleClik here to view.
Gdzie założyliśmy IKE mojej żonie i dlaczego?
Moja żona jest ode mnie o rok starsza, ale oszczędzanie na prywatną emeryturę ma w głębokim poważaniu. Nic a nic jej to nie obchodzi. I ma rację! Dlaczego wczesna trzydziestolatka miałaby ustawiać...
View ArticleClik here to view.
Recenzja książki „Zwierzęce instynkty” Roberta Shillera i George'a Akerlofa
Socjolog William Bruce Cameron powiedział kiedyś: „Nie wszystko, co da się policzyć, się liczy, a nie wszystko, co się liczy, da się policzyć”. Książka Roberta Shillera i George's Akerlofa, dwóch...
View ArticleClik here to view.
Czy ma znaczenie, gdzie i jak kupuję jednostki funduszy inwestycyjnych?
Dwie osoby mogą ulokować dokładnie takie same oszczędności w jednostki dokładnie tych samych funduszy inwestycyjnych, a po umorzeniu ich po miesiącu, roku czy kilku latach otrzymać od towarzystwa zwrot...
View ArticleClik here to view.
Czy opłata za zarządzanie w funduszach inwestycyjnych ma znacznie dla klienta?
Opłaty związane z oszczędzaniem w funduszach inwestycyjnych są mega nieintuicyjne. Jak się do nich ustosunkować? Czy powinniśmy je zignorować i skupić się na możliwościach „aktywnego zarządzania...
View ArticleClik here to view.
Jak 12 funduszy polskich akcji poradziło sobie przez ostatnie dziesięć lat z...
Podstawą polskiej branży funduszowej jest narracja o wyjątkowych zdolnościach zarządzających, np. umiejętności selekcji spółek, wyczuciu rynku (market timing) czy alokacji między klasy aktywów. Między...
View ArticleClik here to view.
Ile zarobiłby Warren Buffet przez ostatnią dekadę, gdyby używał polskich,...
Proszę traktować ten artykuł jako rozrywkę. Będzie w nim dużo uproszczeń, założeń i – być może – niekonsekwencji. Za każdym razem, gdy będą występować, postaram się zwrócić na nie uwagę. Jest to...
View ArticleClik here to view.
Jak działają opłaty w funduszach funduszy?
Wyobraźmy sobie cukierka, który jest zawinięty w dwa albo trzy grube papierki. Taka jest mniej więcej struktura funduszy inwestycyjnych, które lokują środki uczestników w inne fundusze inwestycyjne....
View ArticleClik here to view.
PKO Zabezpieczenia Emerytalnego czy NN Perspektywa – które IKE lub IKZE z...
Dwa duże towarzystwafunduszy inwestycyjnych, PKO TFI oraz ING TFI (od 21 lipca 2015r. NN Investment Partners TFI) mają w swojej ofercie fundusze cyklu życia. Chodzi o subfundusze PKO Zabezpieczenia...
View ArticleClik here to view.
Jakie IKE można założyć w PKO?
Być może to kogoś zaszokuje, ale w ofercie instytucji finansowych z grupy kapitałowej PKO BP dostępnych jest sześć różnych umów o indywidualne konto emerytalne. Kilka dni temu jeden z czytelników...
View ArticleClik here to view.
IKE w mBanku – lokata bankowa, fundusze inwestycyjne czy rachunek maklerski?
W ofercie instytucji finansowych z grupy mBank są dostępne trzy rodzaje umów o indywidualne konto emerytalne. Dwie z nich – rachunek oszczędnościowy (mIKE Lokata) oraz rejestr funduszy inwestycyjnych...
View ArticleClik here to view.
Oszczędzanie na emeryturę w PZU przez IKE – jakie są możliwości?
W ofercie instytucji finansowych z grupy PZU SA znajdują się dwie umowy o indywidualne konto emerytalne. Pierwsze z nich jest połączone z funduszami inwestycyjnymi i jest prowadzone przez TFI PZU....
View Article