Czy istnieją bezpłatne fundusze inwestycyjne (bez opłat za zarządzenie)?
Kilka tygodni temu napisał do mnie czytelnik (pan Maciek), który otrzymał od agenta ubezpieczeniowego ING Życie ofertę “inwestowania w fundusze inwestycyjne bez opłaty za zarządzanie”. Zawsze zrażały...
View ArticleNajlepsza lokata września i października 2014 – 5% w Meritum Bank z...
Mogłem nie zakładaćrok temu konta w Meritum Banku dla dobrze oprocentowanego konta oszczędnościowego. Byłbym dzisiaj „nowym klientem” i mógłbym skorzystać z najnowszej oferty tego gdańskiego banku –...
View ArticleCzy warto zainwestować w fundusze Aviva z lokatą 7% w BGŻ Optima? Jak...
To nie jest pierwsza promocyjna lokata z funduszem w ofercie BGŻ Optima i zapewne nie ostatnia. W styczniu tego roku przyglądałem się w szczegółach podobnej ofercie, z tym że lokata była oprocentowana...
View ArticleRecenzja książki Sebastiana Buczka „Efektywność informacyjna rynków akcji”
Sebastian Buczek jest badaczem rynku, profesorem SGH oraz założycielem i prezesem zarządu towarzystwa funduszy inwestycyjnych Quercus. Zarządza między innymi wyróżniającymi się funduszami Quercus...
View ArticlePrzeniesienie IKE – ile kosztuje, na czym polega i ile trwa?
Przeniesienie indywidualnego konta emerytalnego odbywa się za pomocą tzw. wypłaty transferowej. Dzięki tej operacji zachowujemy ciągłość swojego IKE i nie tracimy ulgi podatkowej w podatku Belki na...
View ArticleJak pojęcia oszczędzanie i inwestowanie rozumieją ekonomiści i dlaczego warto...
Zamieszanie myśloweto jeden z ciekawszych aspektów w finansach. Różnice w naszych zachowaniach mogą się brać z tego, że zupełnie inaczej definiujemy i oceniamy dokładnie te same zjawiska. Albo z tego,...
View ArticleCzy warto mieć punkt odniesienia (benchmark) w inwestowaniu?
Czy moje wyniki inwestycyjne są dobre czy słabe w porównaniu z innymi inwestorami? Czy ryzyko, które podejmuję lokując oszczędności w niegwarantowane klasy aktywów, jest odpowiednio wynagradzane? Czy...
View ArticleDarmowe konto bankowe z premią 70zł oraz zwrotem wydatków do 50zł miesięcznie
Nareszcie promocja bankowa, z której mogę skorzystać. Poprzednie, organizowane między innymi przez BGŻ Optima, IdeaBank oraz Meritum Bank, były poza moim zasięgiem, ponieważ jestem od dawna klientem...
View ArticleIle zarobiłem i ile straciłem od początku inwestowania na giełdzie?
Uwaga! Ten artykuł jest wybitnie introwertyczny. Przyglądam się w nim absolutnie wszystkim transakcjom, które wykonałem kiedykolwiek na rachunkach inwestycyjnych (poza IKZE) i próbuję zrozumieć, co...
View ArticleJak straciłem 100 tysięcy złotych na giełdzie – rozmowa z inwestorem...
Gdyby ktośmiał jakieś wątpliwości, ta rozmowa odbyła się naprawdę (mam nagranie), a Marek to nie jest wymysł mojej wyobraźni. Poznaliśmy się kilka lat temu, gdy uczyłem angielskiego w jego miejscu...
View ArticleCzy inwestowanie to hazard?
To pytanie nie daje mi spokoju. Nie mogę też dojść do jakiegoś porządku z pojęciami inwestowanie oraz spekulacja. Czym się różnią od siebie? Czym się różnią od hazardu? Czy te trzy pojęcia kompletnie...
View ArticleUlga podatkowa na emeryturę IKZE za 2014 – jak ją wykorzystać?
Rozliczenie podatku dochodowego za 2014 będzie trzecim, przy którym skorzystam z odliczenia składki emerytalnej IKZE od podstawy opodatkowania. W tym roku limit wpłat na indywidualne konto...
View ArticleCzy indywidualne konto emerytalne uprawnia do odliczenia od podatku?
Nie – odpis od podatku dochodowego z pracy to cecha indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE), a nie indywidualnego konta emerytalnego (IKE). To dwa odrębne konta i dwie niezależne od...
View ArticleIle warta jest emerytalna ulga podatkowa na IKE?
Przeprowadźmyeksperyment. Sprawdźmy, ile zaoszczędził dzięki uldze podatkowej hipotetyczny inwestor, który od 2004 roku (czyli startu IKE) wykorzystywał co roku cały limit wpłat na indywidualne konto...
View ArticleJak sprawdziły się trzy proste strategie na IKE w funduszach inwestycyjnych...
Zaatakował mnie czytelnik. W komentarzu do poprzedniego artykułu w ostrych i brzydkich słowach zarzucił mi manipulację, poleganie na hipotetycznych wynikach i inne grzechy. Wyżył się przy okazji na...
View ArticleJakie błędy inwestycyjne popełniłem w 2014?
W tym roku popełniłem mnóstwo błędów. Ale żaden z nich nie był na tyle poważny, żeby zachwiać całokształtem finansów mojej rodziny lub spowodować ostre, długotrwałe turbulencje. To był nudny, ale udany...
View ArticleCzego nauczyłem się o finansach i rynkach w 2014? Czego chciałbym się nauczyć...
„Im więcej się uczę, tym bardziej rozumiem, jak mało wiem”. Nie ma się co spierać o to, czy pierwszy powiedział to Konfucjusz, Sokrates, czy jeszcze ktoś inny. Ktokolwiek to był, ujął w słowa jedną z...
View ArticleJaki jest limit wpłat na IKE w 2015 i co z nim zrobić?
Limit wpłat na IKE w 2015 wynosi 11 877zł (słownie: jedenaście tysięcy osiemset siedemdziesiąt siedem złotych). Informacja pochodzi z Monitora Polskiego z dnia 27 listopada 2014 roku. Można ją również...
View ArticleJaki jest limit wpłat na IKZE w 2015 i co z nim zrobić?
Limit wpłat na IKZE w 2015 roku to 4750,80zł (słownie: cztery tysiące siedemset pięćdziesiąt złotych osiemdziesiąt groszy). Informacja pochodzi z Monitora Polskiego z 27 listopada 2014. Można ją...
View ArticleRecenzja książki „Głębokie ryzyko” Williama Bernsteina
William Bernstein to neurolog, który został badaczem rynków. Jest autorem kilku książek na temat długoterminowego oszczędzania z naciskiem na rolę alokacji między różne klasy aktywów. Pisze również o...
View Article